AML und Verifizierung bei Spinsy

Geldwäschereprävention und Identitätsprüfung schützen Ihre Guthaben und unsere Plattform. Hier erklären wir, wann wir wen verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn etwas fehlt. Spinsy Casino betreibt diese Seite unter der Lizenznummer 8048/JAZ2020-13 aus Curaçao.

So bekämpfen wir Geldwäschere

Wir betreiben Spinsy unter der Lizenznummer 8048/JAZ2020-13, ausgestellt von der Curaçao-Lizenzbehörde. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Regeln gegen Geldwäschere und Terrorismusfinanzierung. Wir setzen diese Vorgaben in internen Richtlinien um, die sich an den Empfehlungen der FATF orientieren, und überprüfen sie jährlich.

Unser Compliance-Team ist geschult und erkennt, prüft und meldet verdächtige Transaktionen. Wir nehmen keine Guthaben an, deren Herkunft unklar ist oder die aus illegalen Aktivitäten stammen. Das schützt ehrliche Spieler und hält kriminelles Geld von unserer Plattform fern.

Wann wir Ihre Identität prüfen

Diese Dokumente brauchen wir

Die Verifizierung erfolgt zu drei Zeitpunkten: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und danach laufend. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Stammdaten wie Name, Geburtsdatum, Wohnadresse und Land. Vor der ersten Auszahlung verifizieren wir Ihre Identität und Ihre Zahlungsmethode. Zusätzliche Prüfungen führen wir durch, wenn Schwellenwerte erreicht werden oder sich Ihre Angaben ändern.

• Identitätsnachweis: Pass, Identitätskarte oder Führerschein, gültig und beidseitig lesbar
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Kontoauszug oder amtliches Dokument, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmittel: Foto der Karten Vorder- und Rückseite (mittlere Ziffern und CVV geschwärzt), Kontoauszug oder Screenshot Ihres E-Wallets beziehungsweise Ihrer Krypto-Wallet

Ihre Verifizierung in sieben Schritten

Vom Upload bis zur Freigabe

Die Prüfung nimmt bis zu 24 Stunden in Anspruch, sofern die Dokumente vollständig und lesbar sind. Unvollständige Einsendungen verlängern die Frist, weil wir dann nachfordern müssen. Sie erfahren das Ergebnis per E-Mail, bei einer Ablehnung nennen wir den konkreten Grund.

• Loggen Sie sich ein und öffnen Sie den Verifizierungsbereich Ihres Kontos
• Laden Sie Identitätsnachweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis als Foto oder PDF hoch
• Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Vollständigkeit der Dokumente
• Bei Unklarheiten melden wir uns mit einer konkreten Nachfrage
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, im Regelfall innerhalb von 24 Stunden
• Nach der Freigabe bearbeiten wir Ihre erste Auszahlung ohne weitere Hürde
• Bei abgelaufenen Dokumenten fordern wir rechtzeitig aktuelle Nachweise an

So schützen wir Ihre Dokumente

Wir speichern Ihre Dateien verschlüsselt. Zugriff haben ausschliesslich geschulte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung. Daten geben wir nur weiter, wenn eine gesetzliche Pflicht besteht, etwa an Finanzbehörden oder Ermittlungsstellen. Dritte, darunter Spielanbieter oder Marketingpartner, erhalten Ihre Verifizierungsdaten nie.

Unsere Fragen zur Mittelherkunft

Wenn Einzahlungen oder Ihr Spielverhalten im Verhältnis zu den bekannten Angaben ungewöhnlich hoch sind, müssen wir die Herkunft der eingesetzten Mittel prüfen. Dasselbe gilt, wenn einzelne Transaktionen Ihre bisherige Aktivität deutlich übersteigen oder wenn Angaben aus verschiedenen Quellen einander widersprechen. Diese Prüfung ist kein Vorwurf, sondern eine gesetzliche Pflicht. Bis zur Klärung können wir Auszahlungen aussetzen.

• Lohnabrechnung oder Arbeitsvertrag
• Steuerbescheid der letzten zwei Jahre
• Bank- oder Depotauszug
• Kauf- oder Verkaufvertrag, etwa für Immobilien oder Fahrzeuge
• Erbschafts- oder Schenkungsnachweis

Wie wir Ihre Transaktionen überwachen

Gleicher Weg rein, gleicher Weg raus

Jede Ein- und Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Monitoring. Es markiert auffällige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen kurz vor einer grossen Auszahlung, Zahlungen über ein auf einen Dritten lautendes Zahlungsmittel oder schnelle Einzahl-Auszahl-Einzahl-Folgen. Jede Meldung prüft unser Compliance-Team manuell und dokumentiert das Ergebnis.

Auszahlungen leiten wir über dieselbe Methode ab, über die Sie eingezahlt haben. Ist das technisch nicht möglich, etwa bei Paysafecard, erfolgt die Gutschrift auf ein verifiziertes Konto oder E-Wallet, das auf Ihren Namen läuft. Die Mindestauszahlung beträgt 20 CHF. Pro Tag zahlen wir maximal 5.000 CHF aus, pro Woche maximal 10.000 CHF. Gebühren erheben wir keine.

Ohne Verifizierung geht nichts

Fehlen Dokumente oder lässt sich eine Identität nicht bestätigen, stoppen wir Auszahlungen, bis die Klärung abgeschlossen ist. In schwerwiegenden Fällen, etwa bei Identitätsdiebstahl oder Zahlungen über Drittkonten, sperren wir das Konto zusätzlich und frieren das Guthaben ein. Neue Einzahlungen aus nicht verifizierten Quellen weisen wir in dieser Phase zurück.

Eingefrorene Guthaben sind nicht verloren. Wir zahlen sie aus, sobald die Verifizierung abgeschlossen ist. Sie erreichen unser Team rund um die Uhr über den Live-Chat oder unter [email protected], wenn eine Prüfung blockiert oder eine Rückfrage offen ist.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir 5 Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ergibt sich aus den Pflichten unserer Lizenz und ermöglicht Nachweise gegenüber der Regulierungsbehörde. Laufen Ermittlungen, verlängern wir die Aufbewahrung bis zu deren Abschluss. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten. Eine kürzere Speicherdauer wenden wir nur an, wo das Gesetz es ausdrücklich zulässt.

Häufige Fragen

Warum werde ich erst vor der ersten Auszahlung verifiziert?

Guthaben zum Spielen dürfen wir mit Angaben bei der Registrierung annehmen. Bevor Geld das Konto verlässt, müssen wir laut Lizenzvorgaben sicher sein, dass es an Sie persönlich geht. Deshalb verifizieren wir Ihre Identität und Ihre Zahlungsmethode vor der ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 24 Stunden, sofern die Unterlagen vollständig und lesbar sind. Fehlt etwas, melden wir uns mit einer konkreten Nachfrage, und die Frist verlängert sich entsprechend.

Warum muss die Auszahlung über die Einzahlungsmethode laufen?

Diese Regel verhindert, dass Guthaben über Konten abfließen, die nicht Ihnen gehören. Sie gehört zu unseren AML-Vorgaben und schützt Sie zusätzlich vor unberechtigten Abbuchungen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Wir pausieren Ihre Auszahlungen. Guthaben bleibt erhalten und wird ausgezahlt, sobald die Verifizierung abgeschlossen ist. Spielerisch bleibt das Konto bis auf die Auszahlungssperre uneingeschränkt nutzbar.

Wer kann meine Verifizierungsdaten einsehen?

Ausschliesslich geschulte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung. Die Dateien liegen verschlüsselt, eine Weitergabe erfolgt nur bei gesetzlicher Pflicht.